ساخت مصنوعات بینکوں

متوجہ کرنے کے گاہکوں، بینکوں کی مارکیٹنگ کی چالوں کی ایک بہت کے ساتھ آ رہے ہیں. ان میں سے ایک - ڈھانچہ مصنوعات میں سرمایہ کاری. انہوں نے مالیاتی مارکیٹ میں ایک علاج کے طور پر پوزیشن میں ہیں. کے طور پر ان آلات فائدہ مند ہیں یا کسی اور ہے پرامڈ منصوبہ؟

دل

ساخت کی مصنوعات - اوزار ابتدائی سرمایہ کاری کے تحفظ اور اثاثوں میں اضافہ سے ایک منافع بخش بنانے چاہئے. کی مصنوعات کی انفرادیت آپ کی سرمایہ کاری کے خطرے کو محدود کرنے کی اجازت ہے کہ ٹولز کا ایک مجموعہ ہے.

کرنسی میں سرمایہ کاری کے لئے مالی عدم استحکام کے حالات میں کورس کی تیز تبدیلی کی وجہ سے خطرناک ہے، لیکن اسٹاک مارکیٹ اعلی اتار چڑھاؤ کی وجہ سے مشکل ہے. صورت حال یہ ہے کہ یہ برقرار رکھنے کے لئے لیکن یہ بھی سرمایہ بڑھانے کے لئے نہ صرف ضروری ہے کہ کی طرف سے پیچیدہ ہے. ایک حل ہے جس میں اثاثہ کی حفاظت کے ایک اعلی ڈگری اور جمع کے مقابلے میں منافع زیادہ سے زیادہ بنانے کے لئے کی صلاحیت کو اکٹھا منظم مصنوعات، میں سرمایہ کاری ہو سکتی ہے.

مارکیٹ تعمیراتی مصنوعات میں شامل ہیں:

• ذخائر؛
• سیکیورٹیز؛
• "فاریکس" پر ٹریڈ؛
• قیمتی دھاتیں؛
• اختیارات اور مستقبل؛
• میوچل فنڈز؛
• اسی رئیل اسٹیٹ، اور میں سرمایہ کاری. د.

ساختی مصنوعات کو مختلف خطرے کی سطح کے ساتھ اثاثوں ملا کر بن:

• ذخائر اور حصص؛
• CB انتہائی قابل اعتماد اور ابھرتی ہوئی کمپنیوں؛
• بانڈ اور اسٹاک کے اختیارات؛
• اسی طرح کے ذخائر اور بچت انشورنس، اور. د.

تناسب منتخب کیا جاتا ہے تاکہ "محفوظ" اثاثوں سے آمدنی ممکن نقصانات کا احاطہ.

مثال

300٪ کی پیداوار کے ساتھ نئی کمپنیوں کے حصص کی - ساخت کی مصنوعات 10٪ اور 10٪ کی پیداوار کے ساتھ جمع کی 90٪ ہے. مصنوعات کی خریداری کے بعد، تین ممکنہ حالتوں موجود ہیں.

آپ اسٹاک ذریعے جلا تو، جمع رقم پر سود کی ابتدائی سرمایہ کاری آفسیٹ. ایک سال بعد کسٹمر منافع کے بغیر، سرمایہ کاری کے طور پر سخت رقم ملے گا، بلکہ نقصانات کے بغیر. مرکزی بینک میں سرمایہ کاری کے 300٪ کی پیداوار متوقع ہے، تو پورٹ فولیو کی کل پیداوار 40 فیصد ہو جائے گا. سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کی منافع کی 2/3 لے آئے گا، تو مصنوعات کی پیداوار میں 30 فیصد اور اسی طرح کی. D. ہے، کلیدی کردار بالکل منتخب کردہ کارروائی کھیلا جاتا ہے، اور پرخطر سرمایہ کاری کے بغیر نقصانات کے خلاف ایک ہیج ہے.

مضامین

مالیاتی مارکیٹ میں ڈھانچہ مصنوعات بینکوں کی طرف سے پیش کی گئی، نمٹنے کے مراکز اور AMC. سب سے زیادہ قابل اعتماد بینک کی مصنوعات پر غور کیا. AMC میں، آپ کو "ذوق" پر اثاثے اٹھا سکتے ہیں: قدامت سے riskier کرنے کے لئے. پورٹ فولیو سرمایہ کاری نمٹنے کے مراکز خطرے اور سپر پرخطر اثاثوں (مثلا، کرنسی کی سہولیات) کی طرف سے بنائے گئے ہیں.

اثاثے خریدنا سرمایہ کار اور کمپنی کے درمیان معاہدے پر دستخط کے ہمراہ ہے. یہ واضح طور پر رقم، مدت کی سرمایہ کاری، اثاثہ جات، خطرے کی سطح اور فنڈز کی منتقلی سے متعلق دیگر پہلوؤں کی ایک فہرست مقررہ.

کام کی اسکیم

محفوظ کرنے اور دستیاب نقد اضافہ کرنے کی خواہش، افراد ایک بینک یا سرمایہ کار کمپنی کی طرف رجوع اور ایک سنرچناتمک مصنوعات کو حاصل. سرمایہ کاری فنڈز بیچوان کا حصہ محفوظ مالی آلات (بل، بانڈ، ذخائر) میں سرمایہ کاری، اور دوسرا - بنیادی (اسٹاک، کرنسی) سے منسلک ایک اثاثہ ہے، لیکن کم غیر مستحکم (بچت، سونے کی شرح، RTS انڈیکس، وغیرہ ...) . کلائنٹ بنیادی اثاثہ اور خطرے کی سطح، یہ ہے کہ انتخاب کرتے ہیں، سرمایہ کاری اسٹاک مارکیٹ کو ارسال کیا جائے گا کہ کا حصہ. کلائنٹ بھی ہے خود کو ریگولیٹ شرکت کی شرح (جامعہ کراچی)، یہ ہے کہ، یہ اس کے وصول کریں گے کہ کس طرح مستقبل کی آمدنی کا زیادہ تر تعین کرتا ہے.

سرمایہ کاری کی مدت دو سال کے لئے کئی ماہ سے حدود. مزید برآں، اگر آپ کو آپ کی سرمایہ کاری کا بیمہ یا خرید سکتے ہیں ایک سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کو ایک کوپن کے ساتھ. دوسری صورت میں، کسٹمر کی آمدنی کا ایک ماہانہ مقررہ رقم بنیادی اثاثہ کی قیمت میں تبدیلی پر منحصر نہیں ہے کہ حاصل کریں گے.

منظم مصنوعات کی اقسام

تمام پیکج کی پیشکش کو دو گروپوں میں تقسیم کیا جاتا ہے:

• رسک فری مصنوعات دارالحکومت کے 100 فیصد کی واپسی کی ضمانت. سب سے بڑے خطرے کی سرمایہ کاری کی واپسی کے وقت کی طرف سے ایک سرمایہ کار صرف ابتدائی سرمایہ کاری، مہنگائی کے ذریعے قدر میں کمی کی ایک چھوٹی سی کی ڈگری سے مشروط حاصل کر سکتے ہیں ہے. کسٹمر کو ایک منافع بخش بنانے کے لئے موقع کے لئے ادائیگی کرتا ہے، اثاثوں لوڈ کی تمام تو.
• محدود خطرے کے ساتھ مصنوعات. تو کے طور پر ممکن ہو سکے کے نقصانات کا احاطہ کرنے کے اثاثوں کا حصہ تقسیم کیا ہے. سرمایہ کار سرمایہ کا صرف ایک حصہ کھو سکتے ہیں. اچھی مارکیٹ کی صورت حال کے ساتھ کمانے کی شرح ابتدائی سرمایہ کاری کے 50 فیصد تک پہنچ سکتا ہے.

فوائد

• ساخت کی مصنوعات بچت بینک یا کسی دوسرے کریڈٹ ادارہ - ایک غیر فعال سرمایہ کاری. اکیلے کلائنٹ اثاثوں کی ایک پورٹ فولیو کی تشکیل نہیں کرتا. اس کے لئے، یہ کام ایک مالیاتی بیچوان کیا جاتا ہے.
• مالی آلات کے ساتھ علم اور تجربہ ہے کرنے کی کوئی ضرورت نہیں ہے.
• اس سرمایہ کاری سے نقصان کی سطح کو ایڈجسٹ اور اس کے خالص شکل میں دستیاب نہیں ہیں کے اثاثوں میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے ممکن ہے.
• مصنوعات کے سنرچناتمک خصوصیات کی ان میں سے کم از کم ایک کی خریداری کی سرمایہ کاری کے تنوع ہے جیسا کہ ہیں.
• اچھی مارکیٹ کی حرکیات کے ساتھ سرمایہ کار بہت کم خطرہ کے ساتھ ایک بڑے منافع حاصل کرتا ہے.

کوتاہیوں

• تشکیل مالیاتی مصنوعات مشکل کچھ کے طور پر مارکیٹ میں پوزیشن میں ہیں. اصل میں، یہ مختلف اثاثوں میں فنڈز کی جگہ کا تعین کرنے پر ایک ادا مشورہ ہے.
• رقم کی واپسی کی 100٪ ضمانت بھی بینکوں نہیں فراہم کر سکتے ہیں. تمام ذخائر ڈپازٹ انشورنس ایجنسی کی طرف سے بیمہ کر رہے ہیں. نقصان کے امکانات ہمیشہ موجود ہے. سوال صرف خطرے کی سطح پر ہے. یہ مارکیٹنگ نعرہ صرف اشتہارات کے لئے ڈیزائن کیا.
• منافع حاصل نہیں کیا ہے جس میں بینکوں کی ساخت مصنوعات، غیر منافع بخش. اس کا مطلب یہ ڈپازٹ سود سرمایہ کاری کے دیگر اقسام سے نقصانات کا احاطہ کرنے کے لئے ڈیزائن کیا گیا ہے کہ. کلائنٹ فوری طور پر فنڈز کی پوری رقم ڈال دیا تو ایک بینک ڈپازٹ، انہوں نے ایک منفرد مصنوعات سے کہیں زیادہ آمدنی موصول کریں گے.
• امیر گاہکوں پر منظم مصنوعات ڈیزائن کیا. صارفین کی طرف سے آپ کی رائے کی تصدیق کی ہے. 10 ہزار کی رقم کے ساتھ مالیاتی مارکیٹ کے پاس جاؤ. رگڑیں. یہ مطلب نہیں ہے.
• ایسیٹ مینجمنٹ کی خدمات کے لئے ادا کر رہے ہیں. فیس قطع نظر سرمایہ کاری کی آمدنی لانے یا نہ کرے گا کہ آیا کا الزام عائد کیا جاتا ہے.
• مجموعہ پر مصنوعات ریاستی ضمانت کی طرف سے احاطہ نہیں کر رہے ہیں. بینک کے دیوالیہ، یا AMC سے جاتا ہے، سرمایہ کار ان کی سرمایہ کاری کی وصولی کے لئے نہیں کر سکیں گے.
• منفرد مصنوعات، عملی طور پر کوئی بھی روسی مارکیٹ کے انتخاب میں.
• سرمایہ کار اصلی کے اثاثوں کے مالک بن نہیں کرتا ہے، تو یہ سرمایہ کاری کو کنٹرول نہیں کر سکتے.

چھپے خطرات

ساخت کی مصنوعات - اثاثوں اور مشتقات کا ایک مجموعہ. وہ جمع کرتے ہیں اور نوٹ (بانڈز) کی شکل میں دنیا کے بینکوں فروخت. وہ منظم مصنوعات برعکس پوزیشن جاری کر کے خود کو یقین کر لینا. بینک کی ہمیشہ ایک کمیشن حاصل. ہر انفرادی کلائنٹ اور کم از کم کماتا ہیں لیکن riskier اثاثوں خریدا جو دوسرے کلائنٹس پر. آخر میں تمام گاہکوں کے پیسے کھو دیتے ہیں. لہذا، نئی مصنوعات اور ان خطرات کی توجہ، "مرموز" بڑھانے کے لئے. بینکوں بات نہیں؟

رکاوٹ کے نوٹ

منتخب شدہ اسٹاک کی تمام سیٹ حد مندرجہ بالا قیمت رکھیں گے، تو مشترکہ مصنوعات ہولڈرز ان کی سرمایہ کاری اور مخصوص آمدنی کو واپس مل جائے گا. نوٹس بانڈ کے طور پر کام کرنے کے لئے شروع. منتخب کردہ اثاثوں میں سے ایک قدر میں کمی کرے گا تو سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی قدر حصص کی بدترین کے برابر ہو جائے گا. قیمت میں کمی کے امکانات کم از کم 1 کا 3 حصص ہر ایک انفرادی طور پر زیادہ ہے. اس کے مطابق، ممکنہ نقصان کو ممکن آمدنی سے کہیں زیادہ ہے.

Avtokoll

پورٹ فولیو سرمایہ کاری اکثر ایک اضافی اختیار کے ساتھ فروخت کیا جاتا ہے. جوہر avtokolla کیا ہے؟ اضافی آمدنی حاصل کرنے کے لئے - تمام حصص قیمت میں اضافہ تو، کسٹمر ایک بینکر کے طور پر، ایک اور نوٹ خریدنے کے لئے قابل ہو جائے گا. ایک نیا کوپن - مارکیٹ اگتا جب، ہر سہ ماہی بینکر ایک پریمیم، ایک گاہک حاصل کرتا ہے. یہ جب تک ایسا ہوتا ہے کے مرکزی بینک کے ایک سیٹ کی حد کو چھوڑ نہیں کرتا کے طور پر.

ایک اور مثال - ایک کریڈٹ نوٹ. کلائنٹ کی قیمت میں ترقی کے 100٪ حاصل کریں، اور زوال کی صورت میں آئے گا - 100٪ رقم کی واپسی کی جمع رقم. ٹھیک ہے، اگر نہیں، تو ایک اثاثہ کے طور پر سختی سے غیر مستحکم انسٹرومنٹ میں استعمال کیا. یہ اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کے دارالحکومت کے تحفظ کو یقینی بنانے کے کرنے کے لئے ڈیزائن کے نوٹ، کے اس حصے باہر کر دیتا انڈیکس. پیداوار - 20٪.

تقسیم کے نیٹ ورک

مسئلہ نہ صرف خطرات ہیں. بینکوں کو صرف پوری مارکیٹ کا احاطہ نہیں کر سکتے. پلے ثالثوں میں آتا ہے. زنجیر "- ڈسٹریبیوٹر - بینک مینیجر" میں ہر لنک کو ایک پنروئکری ہوتا ہے. بینک کے کسی بھی وقت پیسہ سرمایہ کاری کے لحاظ سے دوبارہ کرنے کے لئے ہو سکتا ہے کہ اس طرح کی منفرد مصنوعات کی ساخت. یہاں ہر چیز بیچنے والے پر منحصر ہے. کسی نے صرف 0.5 فیصد موصول رقم کا 99.5 فیصد کی لازمی سرمایہ کاری کے ساتھ کوپن فروخت کرے گا، اور کسی کو بدترین حالات کے ساتھ سامان فروخت اور فوری طور پر 5 فیصد حاصل کرنے کے قابل ہو جائے گا. زیادہ سے زیادہ فرق ہو سکتا ہے اور 35 فیصد ہو سکتی ہے.

بچولیوں اکثر riskier مصنوعات کی فروخت. قدامت پسند محکموں کے نتیجے میں بھرے رکاوٹ avtokollom اور 80 فیصد کمی کے لئے ایک سال کے نوٹ. اس وقت کے دوران، بینکاروں ایک نیا نوٹ کی خریداری کے لئے 3 فیصد کمیشن میں 0.5 فیصد اور 4 بار حاصل کرنے کے لئے وقت نہیں ہے.

اسٹاک ایکسچینج میں سرمایہ کاری پر 100٪ کی واپسی کی ضمانت دیتا ہے جس کے نوٹ، پر، RTS انڈیکس، بینکر دونا ملے گا. اس طرح ایک ساخت مصنوعات کے دو سال (17 فیصد)، غیر سیالی بانڈ، واپسی کے بعد ابتدائی سرمایہ کے 100٪ دے جس کی ایک پورٹ فولیو کی مدت کے لئے انڈیکس پر ایک کال کا اختیار، شامل ہیں. 62٪ - اوسط مارکیٹ بانڈ کی پیداوار میں مجموعی پورٹ فولیو میں سے 18 فیصد ہے. ٹرانزیکشن بینکر سے، 21 فیصد ملے گا باقی 79٪ - کلائنٹ.

اختتام

ساخت کی مصنوعات - یہ ایک پرامڈ نہیں ہے. تمہیں وجہ کے اندر اندر ان ٹولز استعمال کرتے ہیں تو، آپ کو سودا کر سکتے ہیں. اسی اسٹاک انڈیکس اگر سرمایہ کی حفاظت کے لئے مناسب ہے کریڈٹ رسک کم ہے. لیکن مجموعہ مصنوعات کی زیادہ تر صرف ان derevativov شامل کر کے تمام معاملات میں کمتر ہیں. اس کے علاوہ، کوئی بھی ٹریڈنگ کے بنیادی اصول کو منسوخ کر دیا گیا: پورٹ فولیو مینیجر کسٹمر کے ساتھ ایک منافع بخش، اور فروخت کنندہ ہوتا ہے - کلائنٹ میں.